米乐m6体育app:2021年全球最佳供给链金融服务商榜单发布:重视中小企业长尾商场

发布时间:2022-11-11 18:11:17 来源:m6米乐体彩下载 作者:m6米乐网页登陆

  在2008年全球金融溃散和之前的活动性紧缩期间,银行建议供给链融资(SCF)是替代贵重的银行信贷和债款融资的替代品。“营运本钱”一词也引起了各方重视,指的是被以为堕入供货商低效应付款和应收款程序中的本钱:一般期望延伸付款期限的买方所欠的金钱。

  SCF答应两边都能得到他们的办法:供货商是由买方银行提早付款的,有时是为了交换发票上的扣头。由于银行代买方付出货款,买方继续从一般的60天或90天付款条件中获益。

  可是,这些SCF项目大多依赖于大型诺言杰出的买家挑选他们期望与之协作的战略供货商。这意味着,全球供给链较长尾部的供货商很少从中获益。可是,这些层次的大多数公司都是中小型企业,一般对经济适用的营运本钱有最大的需求或需求。

  供给链融资这一短历史教训的要害是提出一个问题:新冠病毒大盛行是否改动了供给链融资怎么为供货商作业?许多公司都在议论这场大盛行是怎么改动国际的。可是,它是否期望改动了供给链金融的更好?

  咱们每年都说到亚洲开发银行承认的买卖融资缺口,现在,亚洲开发银行在新式商场的资金已达数万亿美元。当然,SCF是一个可以协助添补这个缺口的处理方案?但问题再次呈现在许多项意图结构上,买家的需求好像优先于供货商。许多银行的危险模型也阻挠了它们为供给链较低层次的供货商融资。

  可是,上一年,状况有所改动。买家们开端向现有的SCF项目供给更多的供货商,乃至是较低层次的供货商。供货商对SCF的需求正在添加,由于替代融资方式干涸或证明过于贵重。咱们还看到银行和Fintech的产品日趋老练,以及越来越多地运用应用程序编程接口和区块链等技能,以供给更大的衔接性、通明度和无纸买卖的广告优势。

  在本年全球金融最佳供给链金融供货商中,越来越多的人认识到,供给链的一切部分都需求获益。一家上榜企业Orbian不再是“只针对要害商场最大供货商的特别处理方案”,并且还为更多“弱势国家”的供货商供给前期活动性。

  另一家长期以来一向供给SCF处理方案的Santander,本年全球最佳供给链金融供给商银行(Best Supply Chain Finance ProviderBank)期望处理了这个难题,开发了新的依据组合的危险模型,使其可以承受国际各地的买家,即便它没有银行存款,也将要点放在包含更多的个人和中小企业。

  Fintech继续老练其SCF产品,特别是在动态扣头等范畴,在这种状况下,买方的资金被用来替代银行向供货商供给前期付款,以交换扣头。区块链处理方案协助使不通明的全球买卖国际愈加通明和可猜测,然后使融资可以敏捷、轻松地扩展到多个供货商层。

  加上全球大盛行病的混合,全球供给链的需求和供给冲击明显,以及那些不得不忍耐数月的中止和罢工的公司的现金缺少,咱们有一种完美的风暴,使SCF得以蓬勃开展,并或许愁眉苦脸其充沛潜力。虽然最近呈现了这些开展,但仍存在万亿美元的买卖融资缺口。可是,本年获奖者的成果反映出一个有意义的改变正在进行,由于新的处理方案使供给链的一切层次都可以从供给的货品或服务的前期付出中获益。

  桑塔德具有跨过欧洲、英国、北美洲、拉丁美洲、我国大陆、香港和新加坡的全球脚印,供给跨过多个司法管辖区和钱银的供给链融资(SCF)处理方案。它的保兑处理方案是依据买方同意的发票向供货商提早付款,在银行将其扩展为全球处理方案之前,它在许多商场在当地运作了多年。桑坦德还供给广泛的融资处理方案,以满意特定需求,包含分销商融资、大额应收账款、全球应收账款购买方案和预承认,该方案运用买卖数据为中小型企业(SME)供给服务。

  面对fintechs日益剧烈的竞赛,由软件供给商SAP和花旗银行于1999年树立的Orbian尽力在SCF范畴树立自己的立异者。由于100多个买方主导的SCF项目期望树立,5000多家供货商注册,其SCF渠道已在供货商中赢得了杰出的名誉,以便于运用和注册。它的虚拟付出电子卡可以在150多个国家运用,使供货商可以更快地取得付款,而无需阅历传统供货商融资方案所需的冗长的文档处理。该电子卡具有增强隐私和安全功用;在运营的头几个月,它向一家供货商供给了多达4亿美元的活动性。公司最近还推出了Express SCF,旨在经过使一切供货商都能拜访SCF,不管其巨细或所在地,来平衡竞赛环境。

  跟着新冠病毒的盛行,MUFG向财富200强石油和动力客户提出了一种新的处理方案:运用动态扣头来愁眉苦脸明显的本钱节省,并为公司超量现金余额供给更好的收益。客户收到其应付款或发票的扣头,以交换提早付出给供货商。公司现金的年化回报率比短期反击所能取得的要好。虽然大多数银行有必要与fintechs协作,供给动态扣头,后者运用买方的资金而不是银行的资金,但的专有SCF渠道支撑传统的SCF和动态扣头。

  UPS这样的物流供货商比银行更适合为公司的库存或货品和资料库房融资,由于这些供货商在经过全球供给链时运送货品并最密切地盯梢它们。可是,假如持有另一家公司的库存,或许会有危险,特别是假如货品一切权存在争议。UPS财政和付出处理方案部分UPS Capital供给货品融资,这有助于供货商为新库存供给资金,使他们可以愁眉苦脸更多订单。UPS本钱货品融资与运送库存比较,供给了比传统金融方式更具吸引力的条款。

  桑坦德银行是供给链融资的前期前驱,其承认处理方案依据买方同意的应付款或发票,向供货商,特别是在其中心欧洲和拉丁美洲商场供给前期付款。曩昔,其战略是在其中心商场开发本地承认渠道。但由于认识到客户的SCF项目正在变得越来越全球性,Santander推出了全球保兑,该公司支撑多种钱银和国家。最近,世行运用其承认处理方案,协助买家寻求改进那些契合必定可继续性规范的供货商。发票扣头率与供货商针对特定KPI的体现相关联。供货商取得ESG评级或评分。该行还为那些期望从多个基金或银行取得融资的公司供给承认处理方案中添加了灵活性。

  法国巴黎银行是榜首个认识到融资在促进更可继续的供给链和增强企业社会和环境职责方面可以发挥效果的银行之一。法国巴黎银行经过鼓励供货商提早付款或更具吸引力的融资条件,假如他们支撑某些环境、社会和办理规范,则其意图是将合规性深化供给链。因而,世行拟定了一个专门结构,以承认供货商恪守可继续性要害绩效目标(KPI)的基准。

  SAP Ariba是国际上最大的收购服务渠道之一,它答应买家在一个单一的云渠道上整合他们的收购、收购和产品付出。买家和供货商可以快速轻松地主动化纸面密集型事务流程(收购订单和发票),以进步开销的通明度和可见性,并保证供货商更快地取得产品和服务的酬劳。

  在新冠病毒大盛行严峻打乱全球供给链之前,这家我国消费电子公司的SCF渠道期望投入运用;但海尔认识到其分销商在危机初期面对的活动性应战,因而开端发动分销商融资方案,答应银行直接运用该方案为分销商融资分销商的存货作为抵押品。全数字化的处理方案将海尔的SCF渠道与银行短促、海尔的分销商门户及其物流短促衔接起来。经销商在渠道上与自己挑选的银行签定融资协议,然后向海尔宣告收购订单,海尔收到银行全额货款,订单对应的产品会发送并存放在海尔库房。然后,经销商可以经过向银行付出悉数或部分金额来换回产品,并经过海尔的物流渠道将产品发放给经销商。

  海尔在一份声明中说:“这一立异极大地促进了海尔国内特许运营事务的复苏,为这些中小零售企业供给了先进的处理方案和低本钱的融资支撑。”。

  与许多其他渠道不同,fintech C2FO供给动态扣头作为传统SCF处理方案的弥补,其整个商业模式侧重于经过供给发票上的提早付款来交换扣头,然后发生更大的灰流。这儿的要害是动态方面:C2FO可以依据付出条件装备不同的扣头。该渠道由供货商而不是买方担任,答应供货商挑选乐意以扣头价供给哪些经同意的发票,以交换买方的提早付款。扣头的巨细和付款条件依据单个供货商的需求而有所不同。

  这个总部坐落亚特兰大的SCF渠道衔接了80多个国家的30000多个客户。其全球融资网络包含100多个协作伙伴,支撑30多种钱银。买家和供货商在PrimeRevenue上无缝买卖的才能在整个2020年都受到了检测,由于在新冠大盛行的前期阶段,买卖量激增。该公司宣告,上一年上半年,该公司加速向供货商付出530亿美元的预付款。从3月到6月,与2019年比较超越40个国家的客户向PrimeRevenue的前期付出处理方案引进的供货商添加了25%。上一年,PrimeRevenue还与英国协作集团(Co-operative Group)等公司树立了新的协作伙伴关系,后者运用该渠道向供货商供给前期付款,以支撑其现金流。

  跟着供给链危险和复杂性的添加,一切全球参加者都有必要具有可见性和更高的可猜测性。总部坐落旧金山的Flexport在2019年取得了由软银牵头的10亿美元反击,该公司运用数字技能和网络界面协助简化货运流程。依据云核算的软件和数据分析使该公司可以在一个渠道上衔接一切各方,使托运人可以更好地了解和操控其库存以及库存怎么在全球供给链中活动。经过从Flexport渠道取得的信息,企业可以动态调整装运,以满意不断改变的客户需求,并将集装箱丢掉或装运推迟的危险降至最低。

  是一家资金和营运本钱SaaS供给商,它供给一系列入职东西,以最大极限地进步供货商的参加度。它的供货商门户网站让他们随时了解哪些发票期望付款;他们还可以挑选提早付款选项,并指定怎么手动或主动付款以及何时付款。供货商入职是彻底主动化的,Kyriba可以树立微型网站,向供货商解说SCF方案的意图和优点。

  星展我国与当地一家物流和快递公司协作,开发了一个依据区块链的供给链办理渠道,使多层次的供货商可以办理其订单、发货和付款,并与银行联络以取得较低本钱的融资。渠道上的一切活动都会被记载,然后将诈骗危险降至最低。DBS表明,该渠道大大减少了交流、验证和付出履行的人作业业。该行表明,与各种政府数据库的集成也使身份验证和承认变得愈加简略,并加速了融资进程;资金一般在24小时内收到。

  虽然SCF已被证明是应对各种金融危机的有用东西,但美国银行(bankofa)全球买卖和供给链金融主管杰夫?布雷迪(Geoff Brady)本年5月在新冠病毒大盛行的榜首波期间对《全球金融》杂志表明,银行仍需找出怎么让这项服务更遍及。一种办法是让供货商更简单参加融资方案。2020年,该行推出了新的供货商支撑东西,以加速供货商入职流程。美国银行也在寻求其他处理方案,特别是作为马可波罗网络(Marco-Polo Network)的参加者,该网络运用区块链为曾经不通明的纸面买卖带来更高的功率和通明度,这反过来又让银行有决心向客户供给更广泛的融资处理方案。

  BBVA在墨西哥和九个南美商场都有事务。它的大部分SCF项目会集在秘鲁、墨西哥和哥伦比亚等商场,与食物加工、零售和采矿职业的公司协作。本年10月,该行推出了BBVA全球供给链金融(BBVA Global Supply Chain Finance),这是一个新的依据云的渠道,用户体会得到了改进;供货商参加和入职的东西愈加强壮;为一切区域的买家供给了单一、规范化的付出服务协议。BBVA表明,它服务于整个供货商集体,从最大的供货商到SCF供货商向来不太重视的低层公司。该渠道现在已在墨西哥和秘鲁上市,并方案于本年向阿根廷和哥伦比亚的客户推出。

  桑坦德供给广泛的应收账款和应付账款处理方案,旨在保证更广泛的客户和地舆掩盖规划。其全球保兑处理方案可协助不同职业的很多供货商依据买方同意的应付账款更快地取得付款。经过运用依据反击组合的危险建模办法,该行还专心于处理中小企业的SCF缺口,并与不属于该行的买家协作。

  联合信贷银行的中欧和东欧网络包含波斯尼亚和黑塞哥维那、保加利亚、克罗地亚、捷克共和国、匈牙利、罗马尼亚、俄罗斯、斯洛伐克、斯洛文尼亚、塞尔维亚和土耳其,该区域是该银行第二大收入来源地,仅次于意大利。联合信贷经过在动态扣头等范畴与立异金融技能协作,扩展了其SCF处理方案的规划和掩盖面。在科维德危机期间,它的SCF方案使医疗保健和零售职业的公司可以纯真营运本钱,而这些职业面对着巨大的财政压力。

  星展银行运用其一套应用程序编程接口、区块链等技能,以及与fintechs和电子收购渠道的协作关系,协助亚太区域的公司在全球规划内取得更实惠的营运本钱。它的数字处理方案期望协助各种规划的公司转向无纸化买卖,提醒了其供给链中更高的功率和本钱节省。星展银行也是区块链处理方案的大力支撑者,将区块链处理方案作为进步通明度的锻炼,并让银行有决心为较低层次的供货商融资。

  在巴林、约旦、科威特、黎巴嫩、卡塔尔和阿拉伯联合酋长国等商场现有事务的基础上,花旗于2019年开设了新的阿布扎比全球商场分公司,扩展了事务规划。上一年,分行推出了榜首个SCF项目。该区域的公司获益于花旗的全球事务、继续的技能反击以及结构和分销才能。该行还大力支撑数字化行动,协助中东企业更快地转向无纸买卖和船上供货商,加速发票批阅和融资流程。

  兰德商业银行(RMB)隶属于榜首兰德集团(FirstRand Group),是非洲市值最大的金融服务集团之一,得益于其母公司在整个非洲区域居高不下的事务。依据RMB支撑的项目数量,RMB还宣称其是南非SCF处理方案的抢先供给商,其买卖脚印遍及30多个商场。其建议团队的本地商场常识和专业常识,加上依据云的SCF渠道和对供货商入职的重视,协助该行稳固了其在当地的位置。它现在期望在非洲大陆其他区域取得成功的基础上再接再厉。

  加拿大银行在中美洲和加勒比区域的25个国家都有事务。2019年,该公司剥离了该区域9个非中心商场的事务,但仍在牙买加等中心区域开展事务,自1889年以来,该公司在牙买加和特立尼达和多巴哥起到了至关重要的买卖支撑效果。新冠大盛行发生后,加拿大丰业银行推出了协助方案,协助加勒比和中美洲等区域的客户办理不承认性和财政影响,包含再融资、付出挑选和取得政府支撑方案。

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